1.覺得市場改變的醞釀逐漸成熟時，在投資風格上做改變，可能從價值型的操作進入成長型，甚至再轉變到動能。
2.投資報酬與選擇的工具和管理有關，多大的風險則與投資者心理的承受能力及財務條件有關。
3.a風險與安全的相關性
b長期購買力下降的風險，您關心嗎?
c短期價格波動的風險與長期購買力的風險，您關心何者?
=>未經思考，易錯用投資工具（如長投目標卻用短投的投資工具）
4.物價上漲會侵蝕我們的財富和購買力。
5.公債/定期存款:只能領取固定的利息(短期)
股票:享受公司的成長(也可能是虧損) (長期)
6.短期內要用的錢，或不能承受任何一點虧損風險的投資
=>定期存款(CDs);如果可以承受風險或中長期以上才可能動用的錢，股票的投資應列入考慮
7.股票就短期而言，價格的浮動性要比公債及定存大，但中長期而言，整個股市必定往成長的方向發展，所以中長期的投資，不要因為短期的價格浮動，而不敢接近股市。
8.投資前必要確切了解自己所購買的產品特性
9.銀行是儲蓄的地方而不是投資的場所
10.「安全」的投資，並不意味著投資的結果一定有保證，安全指的是風險的承受要適度，
過多或過少，同樣不會有好的投資結果
11.(公債、定存)易錯把利息的「保證」當作是安全的投資，而忽略固定收入型的投資(Fixed-Income)只有利息的收入，沒有資金的成長；公債有利息收入和資金的成長（當利率下降時），但長期以來，擊敗通膨的效果有限=>錢變薄，無法有效處理購買力降低的風險
12.了解各種投資工具的優缺點和其限制，進而適時、適度、適量的混合及調整
13.透過美國和全球連結，讓投資效益提升，財務的知識可以是一種力量，更可以創造財富
14.公債和定存這種固定收益型的工具，看起來「短期」收益安全，但長期都會面臨通膨，
造成物價購買力下降的威脅和衝擊，所以短期是安全，但長期卻有隱憂，特別是定存；股票投資短期劇烈，看起來危險，但長期反而是安全
15.退休要動用的錢，不宜全部在股市裡，做好資產配置
16.敢於危機入市，才能創造財富！財富的增加，常伴隨股災後到來，股災的程度越重，
反彈的力道越強，累積財富的契機更好=>任何體質不錯的個股，在金融海嘯期間進場，到現在回頭，都有相當驚人的成績
17.買高賣高實際實行，理論和實務有天壤之別，資訊不等於決策，好的投資決策一定要經過自己獨立思考和風險計算後，帶些膽識和耐心，才可以看到開花結果
18.投資的本質不變，人性相同，都在貪怕之間搖擺，因此只要抓到其中之一的著力點就有機會，因為作用力越大，反作用力越強，如適時加入新資金，自然反彈得越高
2.投資報酬與選擇的工具和管理有關，多大的風險則與投資者心理的承受能力及財務條件有關。
3.a風險與安全的相關性
b長期購買力下降的風險，您關心嗎?
c短期價格波動的風險與長期購買力的風險，您關心何者?
=>未經思考，易錯用投資工具（如長投目標卻用短投的投資工具）
4.物價上漲會侵蝕我們的財富和購買力。
5.公債/定期存款:只能領取固定的利息(短期)
股票:享受公司的成長(也可能是虧損) (長期)
6.短期內要用的錢，或不能承受任何一點虧損風險的投資
=>定期存款(CDs);如果可以承受風險或中長期以上才可能動用的錢，股票的投資應列入考慮
7.股票就短期而言，價格的浮動性要比公債及定存大，但中長期而言，整個股市必定往成長的方向發展，所以中長期的投資，不要因為短期的價格浮動，而不敢接近股市。
8.投資前必要確切了解自己所購買的產品特性
9.銀行是儲蓄的地方而不是投資的場所
10.「安全」的投資，並不意味著投資的結果一定有保證，安全指的是風險的承受要適度，
過多或過少，同樣不會有好的投資結果
11.(公債、定存)易錯把利息的「保證」當作是安全的投資，而忽略固定收入型的投資(Fixed-Income)只有利息的收入，沒有資金的成長；公債有利息收入和資金的成長（當利率下降時），但長期以來，擊敗通膨的效果有限=>錢變薄，無法有效處理購買力降低的風險
12.了解各種投資工具的優缺點和其限制，進而適時、適度、適量的混合及調整
13.透過美國和全球連結，讓投資效益提升，財務的知識可以是一種力量，更可以創造財富
14.公債和定存這種固定收益型的工具，看起來「短期」收益安全，但長期都會面臨通膨，
造成物價購買力下降的威脅和衝擊，所以短期是安全，但長期卻有隱憂，特別是定存；股票投資短期劇烈，看起來危險，但長期反而是安全
15.退休要動用的錢，不宜全部在股市裡，做好資產配置
16.敢於危機入市，才能創造財富！財富的增加，常伴隨股災後到來，股災的程度越重，
反彈的力道越強，累積財富的契機更好=>任何體質不錯的個股，在金融海嘯期間進場，到現在回頭，都有相當驚人的成績
17.買高賣高實際實行，理論和實務有天壤之別，資訊不等於決策，好的投資決策一定要經過自己獨立思考和風險計算後，帶些膽識和耐心，才可以看到開花結果
18.投資的本質不變，人性相同，都在貪怕之間搖擺，因此只要抓到其中之一的著力點就有機會，因為作用力越大，反作用力越強，如適時加入新資金，自然反彈得越高
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